Oficial de cumplimiento y contraloría
Cumplir sin frenar la venta ni depender de una sola persona
La comercialización de vehículos es actividad vulnerable bajo la LFPIORPI. Cuando el cumplimiento vive en un Excel que llena una sola persona, el riesgo no es solo la multa: es que nadie más entiende el archivo.
Lo que hoy te está costando
Umbrales calculados a mano
Con el valor de la UMA del año pasado, y sin acumular las operaciones del mismo cliente entre agencias.
Avisos fuera de plazo
Presentados tarde o con el layout equivocado, sin control de acuses ni bitácora que lo respalde.
Expedientes incompletos
El documento faltante siempre aparece justo en la operación que la autoridad decidió revisar.
Fraccionamiento que nadie detecta
Pagos partidos por el mismo cliente en distintas agencias o fechas, invisibles si cada agencia se mira sola.
Los productos que lo resuelven
- Lectura automática de identificaciones, comprobantes y constancias, con validación de vigencia y legibilidad
- Score de riesgo del cliente por perfil, forma de pago e historial dentro del grupo
- Detección de estructuración: pagos fraccionados entre agencias o fechas
- Coincidencia difusa contra listas, para atrapar variantes y errores de captura
Preguntas frecuentes
Preguntas sobre cumplimiento en una agencia
Identificar al cliente y al beneficiario controlador, integrar y conservar el expediente, dar seguimiento a las operaciones, presentar avisos cuando se rebasa el umbral correspondiente y responder requerimientos de la autoridad. La comercialización habitual y profesional de vehículos está listada como actividad vulnerable en el artículo 17 de la LFPIORPI.
Lo que importa para el riesgo es que las operaciones del mismo cliente se vean juntas. Si cada agencia se mira sola, un cliente puede fraccionar su compra entre sucursales y nadie lo detecta. NexPLD acumula por cliente a nivel grupo, sin importar en cuál agencia se hizo cada operación.
Ante la Secretaría de Hacienda a través del portal del SAT, en el formato y los plazos que marca la normativa. La CNBV regula entidades financieras y no es la autoridad de una agencia automotriz, aunque es una confusión frecuente.