NexPLD
Validación de ley antilavado
PLD resuelto, sin frenar la venta
La comercialización de vehículos es actividad vulnerable bajo la LFPIORPI. NexPLD identifica al cliente, revisa listas, calcula umbrales y genera tus avisos, integrado al mismo flujo en el que ya se captura la operación.
Sin coincidencia
Sin coincidencia
Sin coincidencia
Identificado
Umbral de la operación
3,210 UMA
Rebasa umbral de aviso · se genera aviso
Acumulado del cliente
3 operaciones · 2 agencias
Posible fraccionamiento detectado entre agencias
Aviso generado · plazo restante 12 días
LFPIORPI
Actividad vulnerable cubierta
Automático
Cálculo de umbrales en UMA
En plazo
Control de avisos y acuses
El problema
El cumplimiento vive en un Excel que llena una sola persona
Identificar al cliente, revisar listas, calcular umbrales en UMA, acumular operaciones del mismo cliente entre agencias y presentar avisos en tiempo se vuelve inmanejable en hoja de cálculo. Y la multa no distingue si fue descuido.
- Umbrales calculados a mano, con el valor de la UMA del año pasado
- Operaciones fraccionadas entre agencias que nadie detecta
- Avisos presentados fuera de plazo o con el layout equivocado
- Expediente de identificación incompleto justo en la operación revisada
Qué hace NexPLD
Todo lo que necesita el proceso, en un solo lugar
Identificación del cliente
Expediente de identificación de persona física, moral y beneficiario controlador, con los datos que exige la normativa.
Revisión de listas
Búsqueda contra la lista de personas bloqueadas, personas políticamente expuestas y listas internacionales, con evidencia de la consulta.
Umbrales automáticos
Cálculo en UMA vigente por operación y acumulado por cliente, con aviso cuando se rebasa identificación o aviso.
Generación de avisos
Avisos armados en el layout requerido y listos para presentar, con control de plazos y acuse resguardado.
Acumulados entre agencias
El grupo se ve como un solo sujeto obligado: las operaciones del mismo cliente en distintas agencias se suman.
Bitácora inalterable
Registro no modificable de cada validación, consulta y aviso, para responder un requerimiento sin improvisar.
La IA que sí quita trabajo en este proceso
No es una capa aparte ni un módulo que se cotiza después. Está dentro del producto, haciendo el trabajo repetitivo que hoy ocupa a tu gente.
Ver todo lo que hace NexIA- Score de riesgo del cliente a partir de su perfil, forma de pago e historial en el grupo
- Detección de estructuración: pagos fraccionados por el mismo cliente en distintas agencias o fechas
- Coincidencia difusa de nombres contra listas, para atrapar variantes y errores de captura
NexPLD se conecta con
Se implementa sobre lo que ya opera tu agencia, sin reemplazarlo.
Preguntas frecuentes
Preguntas frecuentes sobre NexPLD
Sí. La comercialización o distribución habitual y profesional de vehículos —nuevos o usados, terrestres, aéreos o marítimos— está listada como actividad vulnerable en el artículo 17 de la LFPIORPI. Eso obliga a la agencia a identificar al cliente, integrar y conservar el expediente, y presentar avisos cuando la operación rebasa el umbral correspondiente.
La ley fija los umbrales en múltiplos de la UMA vigente, con un valor para identificar al cliente y otro, más alto, para presentar aviso a la autoridad. Como la UMA se actualiza cada año, calcularlos a mano en un Excel es la fuente de error más común. NexPLD los calcula con el valor vigente, por operación y acumulado por cliente, incluyendo operaciones hechas en distintas agencias del grupo.
Los avisos de actividades vulnerables se presentan ante la Secretaría de Hacienda a través del portal del SAT, con el formato y los plazos que marca la normativa. Es un punto donde muchos sitios se equivocan: la CNBV regula entidades financieras, no agencias automotrices. NexPLD arma el aviso en el layout requerido, controla el plazo y resguarda el acuse.
Es la persona física que realmente se beneficia o controla la operación, aunque la compra la haga una persona moral u otro tercero. Identificarlo es parte del expediente obligatorio. NexPLD lo incorpora al flujo de captura para que no se descubra que falta justo en la operación que la autoridad decidió revisar.
Otros productos
¿Te enseñamos NexPLD con la operación de tu agencia?
Treinta minutos, sin compromiso, con casos reales de grupos como el tuyo.
Agendar demo